Una cuenta de la tienda permite al cliente comprar ahora y pagar después. Carga ventas a la cuenta con el tipo de pago Línea de crédito, define límites por cliente, recibe abonos contra el saldo, y envía estados de cuenta o corre informes.

Los clientes frecuentes y las empresas suelen pedir "cárgalo a mi cuenta". Una cuenta de la tienda es exactamente eso: una cuenta de crédito integrada donde el cliente compra ahora y paga el saldo después. En la interfaz en español la app la llama Línea de crédito. Cada cargo y cada abono se registra en su perfil de cliente, así siempre sabes quién debe qué.

Activar las cuentas de la tienda

1. Abre Configuración en el menú izquierdo.
2. Escribe cuentas en la barra de búsqueda superior para saltar a la sección Cuentas de las tiendas.
3. Marca Permitir cuentas de crédito dentro de la tienda.
4. Haz clic en Guardar al final de la página.

Desde entonces, Línea de crédito aparece como tipo de pago al cobrar, y los perfiles de cliente ganan un Saldo de la cuenta de la tienda y un Límite de crédito.

Todas las opciones de Cuentas de las tiendas

Todas viven en Configuración → Cuentas de las tiendas (desactivadas o vacías por defecto salvo que se indique):

• Permitir cuentas de crédito dentro de la tienda — el interruptor maestro de las cuentas de crédito de clientes.
• Límite de crédito predeterminado — el límite aplicado a los clientes que no tienen uno propio. Déjalo vacío para no tener límite predeterminado.
• Desactivar la cuenta de la tienda cuando se supere el límite de crédito — cuando un cargo dejaría al cliente por encima de su límite, se bloquea por completo en lugar de solo advertir al cajero.
• No permita que el cargo a la cuenta de la tienda supere el monto adeudado — impide cargar a la cuenta más de lo que la venta realmente necesita, lo que mantiene los saldos honestos.
• Los clientes con saldos negativos en las cuentas de la tienda deben mantener el saldo en 0 o menos — para clientes cuya cuenta usas como crédito prepagado (saldo negativo), los abonos nunca pueden llevar el saldo por encima de cero.
• No permita que el pago en la tienda supere su saldo — un abono no puede exceder lo que el cliente debe, así no hay sobrepagos accidentales.
• Exigir que el pago se realice contra un cargo de la cuenta de la tienda — cada abono debe aplicarse a un cargo pendiente específico (la caja muestra un selector Seleccionar cuenta de tienda), así siempre sabes qué venta saldó cada pago.
• No solicitar usar saldo cuando es negativo — normalmente, cuando un cliente con crédito a favor (saldo negativo) paga, la caja sugiere usar ese crédito disponible; esto apaga el aviso.
• Crear facturas para los cargos de la cuenta de la tienda del cliente — crea automáticamente una factura por cada cargo a cuenta; consulta facturas y cobros.
• Enviar factura por correo automáticamente — envía por correo esas facturas creadas automáticamente.
• Anulación de línea de asunto para cargo a cuenta de tienda — asunto personalizado para esos correos de factura.
• Mensaje del estado de la cuenta de la tienda — texto que se imprime en los estados de cuenta de clientes.
• Usuario de PayPal.me — agrega un enlace de pago PayPal.me para que los clientes paguen sus saldos en línea.
• Cuentas de tienda de proveedores y Crear facturas para los cargos de cuenta de proveedores — la misma mecánica para los saldos que mantienes con tus vendedores; consulta proveedores.
• Ocultar pagos de cuenta de la tienda en informes, Ocultar cargos de cuenta de la tienda en informes, Ocultar pagos de cuenta de la tienda de los totales de informes — controlan cómo aparece la actividad de cuentas en los informes, útil para no contar dos veces el ingreso (la venta) y el abono posterior.

Una opción relacionada vive con las opciones de recibo: Ocultar el saldo de la cuenta de la tienda en el recibo — por defecto el nuevo saldo se imprime en el recibo tras un cargo a cuenta; consulta personalizar recibos.

Definir el límite de crédito de un cliente

1. Ve a Clientes → Clientes y haz clic en Editar en el cliente.
2. Ingresa un Límite de crédito — reemplaza al Límite de crédito predeterminado. El campo solo es editable para los empleados que tienen Editar saldo de cuenta de la tienda y Puede fijar límite de crédito; a quien le falte cualquiera de los dos permisos ve el límite en solo lectura.
3. El Saldo de la cuenta de la tienda en el mismo formulario muestra lo que debe actualmente; editarlo directamente requiere el permiso Editar saldo de cuenta de la tienda.
4. El menú Términos define las condiciones de vencimiento predeterminadas al crear facturas para este cliente.

Consulta permisos y plantillas para asignar permisos.

Cargar una venta a la cuenta

1. Registra la venta como siempre y agrega al cliente — el pago no se puede añadir sin uno, y el saldo actual del cliente aparece justo debajo de su nombre en el panel de cliente.
2. Al cobrar, elige Línea de crédito como tipo de pago. Funciona junto a otros métodos, así que un cliente puede pagar parte en efectivo y dejar el resto en la cuenta — consulta tipos de pago, propinas y pagos divididos.
3. Completa la venta. El saldo del cliente sube por el monto cargado, y el recibo muestra el nuevo saldo (a menos que lo ocultes en la configuración).

Si el cargo superara el límite de crédito, el cajero ve "El cliente ha excedido el límite de crédito. ¿Está seguro que desea completar la venta?" — o, con Desactivar la cuenta de la tienda cuando se supere el límite de crédito activado, el cargo se rechaza por completo.

Recibir un abono a la cuenta

Recibir abonos requiere el permiso Recibir el pago de la cuenta de la tienda en el módulo Ventas.

1. Abre Ventas en el menú izquierdo.
2. Haz clic en el botón verde Venta en la parte superior de la caja y elige Abono a línea de crédito (la opción aparece solo con la venta vacía). La caja cambia de modo: la búsqueda de artículos se desactiva y una sola línea de abono queda en la cola de artículos.
3. Agrega al cliente que va a abonar.
4. Haz clic en el monto de esa línea en la cola de artículos e ingresa cuánto paga.
5. Si Exigir que el pago se realice contra un cargo de la cuenta de la tienda está activo, elige el cargo específico en Seleccionar cuenta de tienda.
6. Recibe el dinero con cualquier tipo de pago — efectivo, tarjeta, cheque — y completa la venta. El abono queda registrado y el saldo baja.

Saldar cargos específicos

No hace falta teclear ningún monto. En el modo de abono, cuando el cliente agregado tiene ventas a cuenta sin saldar por completo, la caja las lista en una tabla bajo la línea de abono — una fila por venta con su Serie y número (así etiqueta la app el ID de venta, con enlace al recibo), Fecha, Cargo total (lo que aún se debe de esa venta, la más antigua primero) y Comentario:

• Haz clic en Pagar en una fila. Se abre el aviso "Por favor ingrese el monto del pago" con el resto completo de esa venta ya capturado — acéptalo, o bájalo para registrar un abono parcial — y el monto se suma a la línea de abono.
• Una fila pagada se resalta en verde y su botón cambia a Retire Pago (así etiquetado en la app), que vuelve a restar ese monto de la línea.
• Junto a la línea de abono, el botón Pagar todos marca de una vez todos los cargos listados como pagados por completo; en cuanto hay alguna fila seleccionada se convierte en Eliminar todo, que limpia todas las selecciones y deja la línea en cero.

Pagar por filas también llena el comentario de la venta con "Pays ventas" (así aparece en la app) más los ID de las ventas saldadas, de modo que el recibo registra exactamente qué cargos cubrió el abono. Después recibe el dinero y completa la venta como siempre.

Dos atajos: en el perfil del cliente, el botón Pagar entra directo a una venta de abono para ese cliente, y los pagos recibidos fuera de la caja se pueden manejar desde los informes marcando ventas como pagadas.

Crédito a favor y saldos negativos

Un saldo negativo significa que la tienda le debe al cliente — en la práctica, crédito de la tienda, por ejemplo tras una devolución abonada a cuenta. Cuando ese cliente paga, la caja señala el crédito disponible ("El saldo de la cuenta del cliente es negativo; considere usar el crédito disponible antes de continuar.") salvo que hayas desactivado el aviso. La opción de mantener el saldo en 0 o menos evita que esas cuentas prepagadas pasen a deuda.

Estados de cuenta, facturas y saldos pendientes

• Estados de cuenta: Informes → Informe de transacciones por cliente (estados de cuenta de la tienda) produce un estado imprimible por cliente con saldos, y la acción Estado de la cuenta por correo electrónico lo envía directamente — ideal para la facturación mensual. El Mensaje del estado de la cuenta de la tienda agrega tu texto estándar. Los estados se envían bajo demanda desde el informe — no existe un envío programado de estados de cuenta; el único correo programado es el cierre diario, consulta informes y estados de cuenta por correo.
• Facturas automáticas: con Crear facturas para los cargos de la cuenta de la tienda del cliente activo, cada cargo genera una factura (con envío automático opcional y tu asunto personalizado).
• Facturas en masa: en la lista de Clientes → Clientes, selecciona clientes y haz clic en Crear facturas. Elige Una factura para todas las transacciones o Una factura por transacción, define el rango de fechas de los cargos, elige la fecha de vencimiento según los términos o una fecha personalizada, y luego qué sigue: nada, enviar facturas por correo, descargar facturas o imprimir facturas. Consulta facturas y cobros.
• Ventas pendientes: las vistas de informes muestran qué ventas todavía tienen saldo, y desde ahí puedes marcar ventas como pagadas o no pagadas cuando el dinero llega fuera de la caja.

Informes de cuentas de la tienda

Informes → Cuentas de las tiendas (controlado por el permiso de informes de Cuentas de las tiendas) cubre la actividad de cuentas en un rango de fechas, los saldos actuales por cliente y los abonos recibidos. Existe la versión de proveedores, con su propio permiso de informes Las cuentas de proveedores de las tiendas. Córrelos antes del cierre de mes para que nada se escape. La exportación a Excel de clientes también incluye el saldo y el límite de crédito de cada cliente — consulta perfiles de clientes.

Preguntas frecuentes

¿Por qué no veo Línea de crédito como opción de pago? Deben cumplirse tres cosas: Permitir cuentas de crédito dentro de la tienda activado en Configuración, un cliente agregado a la venta, y que la caja no esté en un modo que lo oculte. Sin cliente no hay cargo a cuenta.

¿Cómo paga el cliente su saldo después? Cambia la caja al modo Abono a línea de crédito (botón verde Venta → Abono a línea de crédito), agrega al cliente, ingresa el monto — o haz clic en Pagar en los cargos pendientes listados, o en Pagar todos para saldarlo todo — y recibe el pago con cualquier método. O haz clic en Pagar en su perfil.

¿Puede un cliente abonar más de lo que debe? Solo si lo permites. Activa No permita que el pago en la tienda supere su saldo para limitar los abonos al saldo pendiente.

¿Qué pasa cuando un cliente llega a su límite de crédito? Por defecto el cajero recibe una advertencia y puede continuar. Con Desactivar la cuenta de la tienda cuando se supere el límite de crédito activado, el cargo se bloquea con "El cliente ha excedido su límite de crédito".

¿Puedo usar las cuentas como crédito prepagado? Sí — un saldo negativo es crédito que el cliente puede gastar. La caja avisa a los cajeros para usarlo, y la opción de mantener el saldo en 0 o menos evita que las cuentas prepagadas queden en deuda.

¿Cómo le envío a un cliente un estado de lo que debe? Informes → Informe de transacciones por cliente, y luego imprime o usa Estado de la cuenta por correo electrónico. No existe un envío programado de estados de cuenta — córrelo cada mes; el único correo programado es el informe de cierre, consulta informes y estados de cuenta por correo.

¿Quién puede cambiar a mano el saldo o el límite de un cliente? Solo los empleados con Editar saldo de cuenta de la tienda en el módulo Clientes pueden editar el saldo, y el límite necesita además Puede fijar límite de crédito — para el límite hacen falta ambos permisos. El resto ve los valores en modo lectura.